Quem são os agentes autônomos de investimento?
Agentes autônomos de investimento (ou consultores financeiros) são pessoas físicas que atuam como prepostos, que representam uma corretora de investimentos.
Também podem exercer as atividades sob forma de sociedade ou firma individual, desde que a empresa seja constituída de forma exclusiva, para esse fim.
Somente autônomos devidamente registrados podem participar dessa sociedade.
O agente autônomo de investimento (ou consultor financeiro) realiza uma atividade comercial. Ele prospecta e capta clientes para a corretora, faz o recebimento e registro de ordens, e presta informações sobre os produtos e serviços que a corretora oferece.
São responsáveis por apresentar o mercado financeiro de investimentos para os clientes, explicando as características de cada produto, e assim, fazem seu cadastro, recebem e executam ordens para movimentação do patrimônio da pessoa, tira dúvidas do cliente com relação as operações e etc.
Hoje o Brasil está com o mercado de investimentos em expansão, e aí entra o papel do agente de investimento, que é fundamental, para que o cliente esteja bem informado e faça investimentos bons e confiáveis.
É importante que o cliente saiba quem quais são os limites de atuação que o agente de investimentos pode praticar.
Eles não podem extrapolar as atividades que são permitidas a ele, e muito menos criar uma conta ao cliente que não seja da corretora. O agente não pode: atuar em nome do cliente, dar recomendações sobre produtos, e atuar como consultor de valores mobiliários.
A ICVM 497/2011 regulamenta a atividade dos agentes autônomos de investimento.
O paragrafo primeiro do artigo 13 dispõe que a CVM exige que o agente autônomo, para exercer a atividade de administração de carteiras do cliente, dê consultoria e faça análise de valores mobiliários peça a suspensão do seu credenciamento como agente autônomo de investimentos.
Ou seja, mesmo que o agente de investimentos seja registrado na CVM como administrador de carteira, ele deverá optar por uma das duas profissões e nunca acumula-las.
É proibido expressamente também que os agentes autônomos de investimentos usem as senhas ou assinaturas eletrônicas de seus clientes.
Para exercer suas atividades de forma correta, os agentes autônomos devem ser credenciados por uma entidade autorizada pela CVM.
Essa entidade deve ter uma estrutura adequada e capacidade técnica, além de estrutura de autorregulação, adotando um código de conduta profissional para os agentes autônomos. Os agentes devem se enquadrar no perfil mínimo exigido pela norma.
A instituição que realiza o credenciamento de agentes autônomos de investimento é a ANCORD – Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias.
No site da CVM é possível ver uma relação dos agentes autônomos de investimento, com o número de inscrição e o nome dos profissionais, e isso comprova o registro, para que os investidores possam averiguar se os agentes que eles estão tendo contato estão devidamente credenciados e registrados.
Como já vimos, o primeiro passo para ser um agente autônomo de investimentos é fazer a prova da ANCORD. O valor do exame é de aproximadamente R$ 460,00.
Assim que começar a trabalhar na área, o agente também terá que arcar com uma taxa, cobrada trimestralmente pela CVM que é de R$ 634,63 para pessoas físicas e R$ 1.269,25 para pessoas jurídicas.
Lembrando que para quem quer trabalhar associado a uma corretora geralmente precisa abrir um CNPJ e atuar como pessoa jurídica.
Um bom agente de investimentos tem que ter como boa base os conhecimentos prévios sobre o mercado financeiro e boa afinidade com o setor, de forma a estar capacitado para orientar os clientes corretamente.
É preciso também ter habilidade comercial e uma boa rede de contatos para conseguir prospectar os clientes.
Também deve ter um perfil empreendedor, já que o agente autônomo de investimentos atua como próprio chefe.
O agente de investimento deve buscar se atualizar constantemente com relação as tendências e variações do mercado financeiro. Isso tudo é necessário para que ele seja capaz de passar as melhores informações e orientações para os clientes.
Essa profissão tem um enorme potencial de crescimento. Nos Estados Unidos, mais de 1,3 milhões de pessoas ganham a vida ajudando os americanos a investir e organizar as próprias finanças.
Muitos conciliam a remuneração atraente com o prazer no trabalho. Os salários alcançam médica de US$ 90,2 mil por ano, mas os profissionais mais bem remunerados conseguem tirar mais de US$ 1 milhão.
E esse mercado não está saturado. O número de consultores financeiros deve crescer ainda mais nesse ano.
A criação e o melhoramento dos produtos disponíveis no mercado financeiro também permitem que o agente autônomo de investimentos tenha mais opções para oferecer aos clientes.
Quanto ganha um agente autônomo de investimentos
Não falta trabalho para quem é certificado.
Todos os agentes de investimentos precisam ser credenciados a uma corretora, mas geralmente eles abrem escritórios próprios e recebem uma comissão pela intermediação dos investimentos.
A remuneração depende do número de clientes com quem ele tem uma relação comercial e das condições fechadas com a corretora, sobre a comissão que deve ser paga a cada negocio.
A receita anual de um agente autônomo varia entre 0,6% a 1,5% de todo o dinheiro que ele capta.
Captar dinheiro, é uma tarefa difícil e é destinada somente aos melhores agentes. Essa remuneração total também depende do perfil dos clientes que o agente tem em carteira.
Muitas corretoras exigem que o agente autônomo tenha um escritório para atender os clientes, sendo assim é necessário um investimento inicial, para aluguel de uma sala, comprar computadores, telefonia, móveis entre outras despesas.
Para desempenhar bem essa função, primeiramente é preciso gostar do universo do mercado financeiro, e buscar sempre conhecimento e habilidade na área comercial.
Boa parte dos agentes hoje no mercado são consultores financeiros formados em Economia, Administração ou Contabilidade.
Mas qualquer pessoa que entenda sobre o funcionamento do mercado de investimentos está apta a fazer a prova e mergulhar na profissão, seja de qual área for.
Alguns gerentes de banco, corretores de seguros e profissionais com certificação em finanças tem grande potencial para se tornar um excelente agente de investimentos (consultores financeiros).
Conhecer pessoas com bastante dinheiro para investir também é um diferencial, mas isso não basta.
É preciso ter um perfil comercial, para saber fazer uma reunião, vender bem o produto da corretora e mostrar que entende do assunto.
Para fazer a prova, não é necessário possuir diploma de ensino superior, basta ter concluído o ensino médio. Pessoas condenadas por crimes financeiros, impedidas de administrar os próprios bens ou com antecedentes criminais não podem realizar o exame.
As datas, locais e demais informações sobre a prova podem ser consultados no site da Ancord.
Não sabe por onde começar, deixe que um de nossos agentes te ajude!!