Melhores ações para viver de dividendos
Como viver de dividendos? Esta parece ser uma pergunta simples no início, mas na verdade é muito complexa.
Se você não está acostumado a viver de dividendos, pode ser difícil encontrar as boas ações que fornecerão renda confiável sem sacrificar demais seus retornos.
Neste artigo, discutiremos como viver de dividendos, além das melhores ações para investir para que você possa começar a coletar rendimentos de seus investimentos hoje!
Primeiro, o que são dividendos?
Dividendos são pagamentos feitos por uma empresa aos seus acionistas. Eles são normalmente pagos trimestralmente, e eles podem fornecer uma fonte valiosa de renda para os investidores.
Embora existam muitos fatores a considerar na escolha de boas ações que pagam melhores dividendos, alguns dos mais importantes incluem estabilidade financeira da empresa, rendimento de dividendos e taxa de pagamento.
Ao avaliar esses fatores, é importante lembrar que o desempenho passado não é necessariamente indicativo de resultados futuros.
Ações que pagam melhores dividendos são uma ótima maneira de viver de seus investimentos. Em quais ações você vai investir?
Investir nas melhores ações pagadoras de dividendos tem uma série de vantagens:
- Por um lado, pode proporcionar um fluxo constante de renda, o que é especialmente importante para a construção de patrimônio;
- Além disso, as ações que pagam melhores dividendos tendem a ser menos voláteis do que outros tipos de ações, e podem oferecer vantagens fiscais;
- E, finalmente, as empresas que pagam dividendos tendem a ser bem estabelecidas e financeiramente sólidas, de modo que você tenha certeza de que seu investimento está em boas mãos.
Pagamentos de dividendos podem ser uma ótima maneira de viver de seus investimentos, mas apenas se você estiver investindo nas empresas certas.
Você deve buscar empreendimentos com bom histórico de pagamento de dividendos, e que ofereçam uma boa chance de continuar a pagá-los no futuro.
Você também deve olhar para a saúde financeira geral da empresa, bem como o rendimento dos dividendos ao longo dos anos.
Como viver de dividendos? É possível, e é mais fácil do que você pensa!
A primeira coisa que vem à mente quando pensamos em investir no mercado de ações e viver de dividendos é investir em empresas que pagam com frequência.
No entanto, embora a alta frequência de dividendos seja sempre desejável, muitas vezes é mais importante considerar a distribuição de volumes ao longo do ano. Mesmo que isso signifique distribuir apenas uma vez por mês.
Veja o Itaú (ITUB4) e o Bradesco (BBDC4), por exemplo, ambos são conhecidos por distribuir dividendos mensalmente, mas a maioria desses pagamentos vem duas vezes ao ano. Meados e finais de novembro (algo em torno de R$0,015).
Os pagamentos mensais podem parecer atraentes, mas os rendimentos dos investimentos de longo prazo são muito maiores.
Uma métrica para encontrar ações que pagam melhores dividendos é o Dividend Yield (DY). O DY é o valor pago em dividendos divididos pelo preço da ação – quanto maior for, mais valioso será o seu investimento.
Ou seja, quantos dividendos foram distribuídos por valor investido ao longo do tempo; finalmente multiplicado por 100.
Veja abaixo a nossa Simulador de Dividendos
Nele você pode simular qual o dividend yield de seu ativo favorito, e determinar quais as melhores ações para viver de dividendos.
Para utilizar preencha o total pago em dividendos nos últimos 12 meses (incluindo os juros sobre capital próprio) e o preço atual da ação. O resultado vai ser o percentual de Dividend Yield do ativo.
Por exemplo, imagine que o banco Itaú (ITUB3) tenha pago um total de R$ 1,25 em dividendos ao longo dos últimos 12 meses, e que o preço de cotação de suas ações em janeiro de 2022 girava em torno de R$ 28,50, dividindo, teremos o dividend yield ITUB3 em cerca de 4,9%.
Mas afinal, como você sabe se vale a pena investir em ações que pagam dividendos?
Você não precisa ser milionário para saber como viver de dividendos. A melhor maneira de fazer isso é recorrendo aos cálculos.
Uma das principais considerações ao decidir investir ou não em ações é olhar para o retorno em relação a outros tipos de investimentos.
Uma comparação comum é entre a taxa Selic, que é usada para definir as taxas de mercado.
Vale ressaltar que se você quer investir em ações apenas para dividendos, então você vai querer encontrar uma empresa cujo dividendo paga mais do que o que você ganharia com o investimento no Tesouro Direto ou em outros títulos públicos.
Você também pode considerar olhar para empresas com altos rendimentos, mesmo não tão altas quanto a Selic, que ainda fornecerá potencial de retorno através da valorização do preço das ações. O que significa que os investidores podem obter o dobro do lucro!
Assim, para escolher as melhores empresas com rendimentos de dividendos, é importante não só observar o Dividend Yield, mas também fazer uma análise detalhada da empresa.
Desta forma, você poderá saber quando comprar e vender ações com sabedoria e inteligência – sem cometer muitos erros ou perder oportunidades.
Aqui estão as razões pelas quais as empresas optam pelo pagamento de dividendos 😎👇
Existem algumas razões pelas quais as empresas podem optar por pagar dividendos aos seus acionistas:
- Por um tempo, pode atrair novos investidores que estão procurando ações que forneçam um fluxo de renda regular;
- Além disso, pode mostrar que a empresa está indo bem financeiramente e está confiante em suas perspectivas futuras;
- Finalmente, o pagamento de dividendos pode ajudar a construir ágio com os acionistas e incentivá-los a permanecerem investindo na empresa a longo prazo.
As empresas que negociam suas ações no mercado são obrigadas a devolver parte de seu lucro aos acionistas. Inegavelmente, este é um tipo de prêmio de risco dado às pessoas que compram frações de uma empresa na esperança de que ela tenha sucesso.
Vender suas ações no mercado é uma forma de levantar capital para a empresa sem cair em dívidas.
Ela funciona porque, negociando suas ações no mercado de ações, a empresa essencialmente deixou de ter apenas alguns parceiros para agora ser propriedade de milhares de acionistas.
O risco então se dilui entre esses investidores, certo?
A consequência disso é que as empresas, quando vendem parte de suas ações, ficam com dinheiro suficiente para investir de volta em seus negócios. Vendas, operações, expansão.
Mas, e quando esses investimentos se saem bem e há um aumento nos lucros?
Esses lucros voltam aos acionistas de acordo com o quanto investiram. Daí porque os pagamentos de dividendos podem funcionar como uma recompensa para os já sócios da empresa e uma oportunidade de investimento para novos investidores.
Isto é, aumentando a demanda por eles por meio da oferta/procura.
No final, o que mais importa para os acionistas é a margem de lucro. Portanto, um aumento nos dividendos pode ser exatamente o que essas ações de alto valor precisam para continuar conquistando novos investidores! Daí a ideia de como viver de dividendos.
Invista nessas cinco ações de dividendos se você quiser ganhos constantes ao longo do tempo ✅💰⛏
Como a quantidade de dividendos pagos depende de quanto dinheiro foi feito a cada ano, esses valores variam ao longo do tempo.
No entanto, existem empresas estabelecidas com rendimentos relativamente estáveis que não precisam investir tanto dinheiro em si mesmas. Isso significa que sobra mais dinheiro para os acionistas que os compram e querem ganhar algum tipo de retorno sobre seu investimento (ROI).
Com isso em mente, aqui estão cinco das melhores ações que pagam melhores dividendos para considerar investir:
Vale (VALE3)
Como viver de dividendos? Investindo em ações pagadoras de dividendos, é claro!
Presente em oito das dez maiores carteiras de ações que pagam melhores dividendos, a Vale manteve seu status de liderança desde o mês de maio e até uma vantagem em relação a outros papéis.
Em um relatório deste ano, o BTG Pactual avaliou que a administração da companhia permaneceu altamente disciplinada na forma como administra seu capital. Assim, sinalizando que a sua gestão deve se concentrar no retorno de dinheiro aos seus acionistas.
Enquanto eles acompanharem esse tipo de tendência, a instituição prevê uma taxa de rendimento atual de 15% – que foi calculada incluindo o recente anúncio de um programa de recompra de ações de 8 bilhões de dólares.
Engie (EGIE3)
O maior produtor privado de energia elétrica do país também recebeu seis consultas na carteira de dividendos do mês de junho, mantendo sua posição ao lado do Banco do Brasil.
Como aponta a Elite Investimentos, a empresa tem potencial de crescimento de longo prazo, ao mesmo tempo em que possui uma boa capacidade de pagamento de dividendos. Isto é, fora o fato de que atualmente estão em 60% do lucro líquido ajustado e mais que o dobro do que foi originalmente planejado através da política de remuneração (30%).
Além de gerar, vender e transmitir energia, o grupo Engie também fornece gás e soluções alternativas de energia.
Banco do Brasil (BBAS3)
Você pode estar se perguntando “como viver de dividendos apenas com 1 ou 2 investimentos”? Bem, o Banco do Brasil é a resposta!
A instituição tem sido uma das novas adições às carteiras de dividendos recomendadas para o segundo semestre de 2022.
As ações do Banco do Brasil estrearam em três corretoras diferentes e permaneceram na lista de outras três casas de análise – seis no total.
Com este resultado, o banco assumiu o segundo lugar no acompanhamento do mês ao lado da Engie.
O Santander também observou que o lucro líquido ajustado do Banco do Brasil no primeiro trimestre foi 20% maior do que o esperado devido a bons avanços de clientes e baixos riscos de crédito (cerca de R$ 6,6 bilhões, 35% acima do esperado) – levando a menos necessidades de provisionamento.
Tim (TIMS3)
A TIM está presente em quatro carteiras de dividendos indicadas para o primeiro semestre do ano.
A TIM foi mantida por três casas de análise e fez sua estreia na carteira do grupo XP Inc. Segundo a corretora, isso aconteceu porque a TIM divulgou o pagamento de R$ 2 bilhões de suas reservas – implicando um retorno aproximado de 6% apenas por meio de dividendos.
Para sustentar isso, os investidores estão apostando na TIM porque acreditam que ela tem fundamentos sólidos – mesmo que o setor possa ser considerado maduro, ele foi capaz de sustentar um crescimento consistente ao longo dos anos.
Outra coisa que os investidores estão apostando é no potencial de sucesso da companhia com novas fontes de receita fora do serviço telefônico – cortesia de sua base de clientes estabelecida – bem como oportunidades decorrentes da tecnologia 5G.
Petrobras (PETR4)
Mesmo após a demissão do diretor-presidente José Mauro Coelho e os riscos constantes de interferência do governo, a Petrobras mantém suas quatro recomendações desde maio deste ano.
Conforme relatado pela Ativa (banco de investimentos), algumas razões pelas quais os investidores devem investir na Petrobras incluem: preço (tanto de estoques quanto de produtos), bem como altas expectativas de quanto a produção aumentará.
Segundo eles, o pagamento de dividendos da Petrobras deve ser de cerca de R$ 106,7 bilhões. Isto é, cerca de R$ 8,18 por ação — uma taxa de pagamento de 80% e uma taxa de retorno de 24,4% em dividendos com base nas cotações recentes das ações preferenciais.
O pagamento de dividendos na Petrobras é grande, e também é seguro. Assim, se você é um investidor conservador que gosta da ideia de como viver de dividendos é, a Petrobras é uma boa aposta.
Comece a construir riqueza de longo prazo investindo em ações que pagam melhores dividendos! Siga estas dicas e você estará no caminho 😉💰
Ações que pagam melhores dividendos são uma ótima maneira de construir riqueza a longo prazo. Mas com tantas empresas por aí, como você sabe quais são as melhores para investir? Aqui estão algumas coisas para ter em mente:
- Um histórico de dividendos estáveis ou crescentes: isso mostra que a empresa é rentável e tem fluxo de caixa para suportar os pagamentos;
- Compare o desempenho recente da ação com empresas similares em seu setor para ver se ela está ficando para trás de seus concorrentes, indicando que a gestão pode não estar tendo um bom desempenho;
- Por outro lado, compare o desempenho da empresa com seus próprios números históricos para ver se ela está atingindo suas metas anuais.
Investir pode ser um desafio, mas você não precisa se preocupar com isso quando investe em ações que pagam dividendos.
Então, como viver de dividendos?
Quando se trata deles, há algumas coisas que você precisa considerar: quais são seus objetivos de investimento? Você está procurando renda imediata ou crescimento a longo prazo?
Qual é a sua tolerância ao risco? Quanto você está disposto a perder para fazer um retorno maior?
Uma das melhores formas de encontrar ações que pagam melhores dividendos é através do cálculo do rendimento de uma empresa (Dividend Yield), o que equivale ao dinheiro distribuído por ação multiplicado pelo número de ações emitidas.
Considere esses fatores ao escolher ações para viver de dividendos – eles ajudarão a garantir que você tome uma decisão informada!
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Conclusão
Esta é uma ideia que pode parecer louca no início, mas que poderia realmente funcionar a longo prazo: viver de dividendos.
Uma coisa a ter em mente sobre as melhores ações de dividendos de alto rendimento é que não há como saber ao certo se elas produzirão ou não bons dividendos a cada mês.
E como também são ações, todas elas estão sujeitas a desvalorização ao longo do tempo, o que pode reduzir ou complicar o rendimento que você recebe desses dividendos.
É por isso que é tão crítico basear suas decisões de investimento em análises e recomendações especializadas – em vez de apenas esperar por um resultado próspero.
Pesquisas e recomendações profissionais devem ser sempre consideradas antes de tomar uma decisão de investimento.
Assim, se você está procurando ações que forneçam um fluxo constante de renda, então as ações de dividendos são um bom lugar para começar.
O importante é fazer uma boa pesquisa e investir em empresas com um bom histórico na praça.
Não fique de fora…
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