Quais os melhores Fundos Imobiliários?
Está procurando formas para viver de aluguel, você pode estar interessado em Fundos Imobiliários.
Esses fundos são ótimas maneiras de ganhar dinheiro e garantir seu futuro.
Mas antes de investir em imóveis, é importante entender quais são esses fundos, como eles funcionam e quais podem ser melhores para você e sua família.
Se você está pronto para gerar renda passiva e investir no seu futuro, continue lendo!
Existem alternativas que podem torná-lo mais rico do que possuir uma casa própria
A solução para viver de aluguel? Tem nome: Fundos Imobiliários.
Ter sua própria casa ou prédio de apartamentos tem sido tradicionalmente o sonho de muitas pessoas, especialmente em países com uma economia emergente como a do Brasil.
No entanto, o que muitas pessoas não percebem é que existem opções alternativas para possuir imóveis que podem ser ainda mais rentáveis do que simplesmente alugar unidades para inquilinos.
Os Fundos Imobiliários, ou FIIs, são uma dessas alternativas. Eles permitem que você invista em imóveis sem ter que lidar com o incômodo de possuir e manter diretamente a propriedade, permitindo que você faça dinheiro com seu investimento com apenas o mínimo envolvimento.
Então, o que são Fundos Imobiliários, afinal?
Fundos Imobiliários são veículos de investimento que juntam dinheiro de vários investidores na compra de imóveis geradores de renda. O gestor do fundo então usa o dinheiro para comprar, renovar e operar imóveis, com o objetivo de gerar renda para os investidores.
Investir em um fundo imobiliário pode ser lucrativo porque seu dinheiro está sendo investido em várias propriedades em vez de apenas uma.
Neste caso, o gestor do fundo investe em diversas propriedades diferentes; coisas como prédios comerciais, hospitais, universidades e shoppingcenters.
O fundo imobiliário é criado para investir nesses tipos de negócios e lucrar com suas vendas ou aluguéis. Cada investidor do fundo possui uma cota ou fração de cota – basicamente uma parte do fundo de investimento.
No entanto, deve-se deixar claro que um investidor não possui nenhum imóvel próprio – ele só possui a porcentagem de sua cota de fundo de investimento.
Ao considerar investimentos em imóveis é importante entender as perspectivas de longo prazo dessa classe de ativos ao tomar decisões sobre quais participações são mais adequadas para a sua carteira.
Curtiu? Veja como é fácil investir em Fundos Imobiliários
O que você precisa saber sobre FIIs
Similar aos fundos tradicionais, os FIIs são regulados por uma instituição financeira específica, devidamente autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
O patrimônio líquido de um FII é dividido em ações que podem ser vendidas ou compradas na bolsa de valores brasileira – B3; mas alguns FIIs podem não estar listados.
Embora todos os investimentos venham com risco, cada fundo imobiliário tem sua própria política de investimento para mantê-los em proteção.
Como um investidor, você recebe distribuições de renda periódicas de aluguel, venda ou locação de imóveis através desses investimentos.
Para quem os FIIs são indicados?
Fundos imobiliários geralmente são recomendados para investidores como forma de gerar renda passiva e garantir seu futuro.
Qualquer investidor pode tirar proveito de fundos de investimento imobiliário.
Eles são especialmente bons para aqueles com metas de médio e longo prazo, que têm paciência para lidar com flutuações nos preços das cotas.
Embora algumas pessoas vejam os FIIs como um título de renda fixa, vale ressaltar que eles são negociados na Bolsa de Valores – o que significa que eles são influenciados pelas condições econômicas gerais.
Por exemplo, em tempos de alto estresse financeiro (por exemplo, recessão), essas ações tendem a flutuar mais do que as ações; no entanto, isso é menos verdade quando comparado a outros títulos, incluindo commodities como ouro ou prata.
Portanto, tenha isso em mente antes de comprar esta classe de ativos em particular.
Ele atende bem os investidores que buscam meios facilitados para viver de aluguel com a renda passiva gerada por seus investimentos imobiliários. Além disso, os fundos podem fornecer uma medida de segurança na aposentadoria, pois oferecem retornos estáveis mesmo em tempos de crise econômica.
Pronto para viver de aluguel? Fundos imobiliários são a nova maneira de construir renda
Se você está procurando uma maneira para gerar renda passiva, fundos imobiliários podem ser uma ótima opção. Com esses tipos de investimentos, muitas vezes você pode viver do aluguel gerado pelo imóvel.
Além disso, os fundos imobiliários podem ser um investimento mais seguro do que outras opções, como ações ou títulos.
Aqui estão algumas outras razões pelas quais você deve considerar investir em um fundo imobiliário:
- Você poderá receber distribuições periódicas que pagam dividendos;
- Os retornos dos fundos imobiliários são tipicamente mais altos do que os investimentos tradicionais, como ações e títulos;
- Você pode ser capaz de aproveitar as deduções fiscais em seus retornos ao usar a estratégia dos fundos de investimento imobiliário em seus investimentos;
- Há também uma maior diversificação com esse tipo de aplicação. Afinal, engloba muitas propriedades diferentes em vez de apenas uma ou duas como com compras individuais de imóveis;
- Finalmente, os fundos imobiliários permitem que você compre cotas, que são mais baratas do que comprar imóveis inteiros.
Obtenha rendimentos consistentes com FIIs e outros instrumentos financeiros como CRI e LCI
Um dos principais benefícios de investir em fundos imobiliários é o alto rendimento que oferecem – ao contrário da maioria das ações, que só são capazes de fornecer retornos inconsistentes.
Os rendimentos dos FIIs vêm principalmente de renda de aluguel, ganhos de capital em imóveis vendidos ou investimentos feitos com outros títulos, como CRI e LCI.
Quando os pagamentos são feitos a partir desses ganhos, o FII distribui até 95% de seus dividendos.
Isso significa que até os pagamentos menos voláteis dos FIIs contrastam melhor com os pagamentos inconsistentes das ações. Neste caso, a empresa precisa ter lucro e ter reservas para que os acionistas sejam pagos pelo menos com alguns dividendos.
Além disso, outros fatores podem determinar se os pagamentos continuarão sendo feitos ou não – como os preços dos ativos e reservas da empresa.
Assim, embora você possa ver algumas ações que conseguem manter tal consistência, é raro quando comparado com os de um FII.
Você nunca mais terá que lidar com questões burocráticas!
Há muitos benefícios em investir em FIIs – mas um dos mais comuns é o que eles oferecem quando se trata de questões burocráticas.
Um dos maiores investimentos que as pessoas fazem no Brasil hoje é a compra de imóveis para alugar. O objetivo é simples: ganhar dinheiro alugando o imóvel e, em seguida, obter lucro com a valorização futura.
Muitas famílias se veem tendo que bolar um plano quando querem ganhar algum dinheiro com suas propriedades.
No entanto, antes de sair e comprar a casa dos sonhos com a intenção de vendê-la ou para viver de aluguel, existem certos fatores que você precisa levar em consideração primeiro.
Um fator é quanto a casa vai custar em termos de capital. Sim, as casas têm preços diferentes dependendo de onde estão localizadas – e bons lugares têm custos elevados.
Com vários FIIs disponíveis dos quais as pessoas podem escolher, o investimento pode ser feito gradualmente sem comprometer as finanças no início.
Para comprar um imóvel, você precisará pagar pela escritura, taxa de transferência e outros impostos. Muitas vezes esses custos somam cerca de 5% do preço total da propriedade. Então, se você está comprando algo no valor de R$200.000, custará pelo menos R$ 10.000.
Além disso, outra grande vantagem que vem com o investimento em FIIs é a facilidade de lidar com a burocracia através de corretoras que lidam com a custódia sem taxas para os investidores.
Familiarize-se com todos os diferentes tipos de Fundos de Investimento Imobiliário
Existem muitos tipos diferentes de Fundos de Investimento Imobiliário. Por isso, é crucial que os investidores saibam o que distingue cada tipo de outro para que possam tomar uma decisão informada sobre qual fundo de investimento será melhor para eles.
Confira!
Fundos de renda
Para viver de aluguel, os FIIs oferecem benefícios únicos; um deles, é o fundo de renda. Então, como funcionam?
Os fundos imobiliários de renda funcionam de forma simples: alugar imóveis para renda fixa mensal.
Isso dá ao gestor do fundo mais liberdade, que pode então investir em diferentes tipos de imóveis que dão ao investidor maior segurança sobre seu retorno mensal.
A maioria dos veículos de investimento que produzem renda são especializados em um tipo de propriedade – eles podem se concentrar em shoppings, agências bancárias, armazéns, propriedades residenciais ou qualquer outra coisa que forneça uma quantidade segura de fluxo de caixa a cada mês.
Fundos de desenvolvimento
Os fundos de desenvolvimento trabalham na edificação e venda de propriedades; e dependem fortemente do status econômico do país.
Sua receita vem do poder de compra e interesse dos investidores por estes imóveis.
Fundos de Trade
Aqueles que têm experiência com o mercado de ações certamente já ouviu falar em Trader.
Nos Fundos de Trade, os investidores operam da mesma forma: seguem o mercado e aproveitam oportunidades de lucro.
Seu objetivo é comprar imóveis baratos e depois vendê-los por um preço mais alto.
Também é comum que os fundos de negociação mantenham imóveis para fins de aluguel, garantindo assim, que os investidores compartilhem alguma estabilidade ao longo-prazo – é bom para gerar renda passiva também.
Fundos de Recebíveis
Ao contrário da maioria dos outros tipos de investimento, os fundos de recebíveis investem em ativos que proporcionam um fluxo constante de entradas de caixa – bem semelhantes aos FIIs de renda fixa.
Esses investimentos normalmente incluem títulos de crédito privado, como obrigações CRIs, letras de crédito imobiliário e outros.
Fundos de fundos
Fundos de Fundos são uma espécie de Fundo Imobiliário que investe em outros títulos de FIIs.
Simplificando, eles deixarão a gestão para especialistas e profissionais enquanto se concentram em diversificar o capital entre diferentes FIIs.
Quais os melhores fundos para viver de aluguel?
Todo potencial investidor quer saber quais são os melhores fundos para investimento. Atendendo aos pedidos, aqui estão 7 dos melhores para 2022:
1. QAGR11
Para viver de aluguel, invista em uma carteira diversificada de ativos do agronegócio como a Quasar!
Quasar Agro é o nome deste fundo de tijolos do agronegócio que investe em instalações de manejo de grãos e centros de distribuição de culturas.
São propriedades muito específicas que compõem um FII com oportunidades promissoras de crescimento.
Hoje tem um rendimento médio de dividendos (DY) de cerca de 0,76% e uma relação P/VPA de 0,82x.
2. MORE11
O Fundo More11 é outra opção para quem busca diversificar seu portfólio com títulos de fundos imobiliários.
Ao contrário da maioria dos outros mencionados, não é um fundo de tijolos, mas oferece aos investidores a oportunidade de investir em outros Fundos de Investimento de diversos segmentos.
Sua mediana de rendimento (DY) foi registrada em 0,81%, e sua taxa de V/VPA circula em 0,83x.
3. CVB11
Economias que não flutuam podem ajudá-lo a viver confortavelmente! Para viver de aluguel aposte em investimentos como o CVB11.
Similar ao VBI CRI, o BCRI11 também é um fundo de papel que investe em recebíveis imobiliários.
Nos últimos tempos, o rendimento médio do ativo foi de 1,06% ao mês e a relação do preço de valor patrimonial estava em 0,98x.
Este fundo tem uma ampla gama de CRIs – espalhados por todo o país – e inclui todos os segmentos da indústria imobiliária (shoppingcenters, subdivisões de varejo, bem como muitos outros tipos de propriedades).
4. NEWL11
Aqui estamos discutindo o Newport Logística, que é um fundo de tijolo que investe em ativos logísticos. São três imóveis e estão localizados em Goiânia (GO), Caxias do Sul (RS) e Sorocaba (SP).
Esta propriedade tem muitos inquilinos diferentes ocupando vários setores, o que significa que tem menor risco do que alguns outros fundos podem oferecer.
Nos últimos 12 meses, teve retorno médio de 0,85% ao mês e V/VPA de 0,85x.
5. RBCo11
Como gerar renda passiva com FIIs? Considere o RBCO11 da RB Capital Office Income.
Acontece também que é um fundo de tijolos que investe em lajes corporativas e tem um desconto interessante: seu rendimento médio de dividendos nos últimos meses foi de 0,073% ao mês e sua relação preço-ativo na métrica V/VPA é de 0,529x.
Atualmente, o fundo possui 4 imóveis de escritórios espalhados por toda a capital paulista.
6. BBFI11B
BBFI11B refere-se ao BB Progressive FII BB, um fundo de tijolos que investe em lajes corporativas (ou seja, edifícios de escritórios) que viu os rendimentos mensais de dividendos (DY) a 1,17%.
Esta é uma taxa incrível de retorno considerando a economia de hoje! Este fundo em particular não só oferece aos investidores bons retornos, mas sua relação V/VPA é de 0,78x – o que significa que você pode investir no BBFI11B por menos do que você gastaria em outro fundo!
Ao contrário dos outros fundos mencionados anteriormente, este oferece algo completamente diferente: não detém uma carteira com vários títulos, mas duas propriedades: uma localizada no Rio de Janeiro e outra na capital do país, Brasília.
7. BCRI11
Banestes Recebíveis Imobiliários, também conhecido como BCRI11, é um FII de papel que investe em recebíveis imobiliários.
Com o DY mediano de 1,03%, este fundo oferece um excelente expoente de rendimento – pagando mais de 1% ao mês nos últimos períodos de análise (o índice V/VPA foi de 0,98x).
Ampliando sua atratividade, foca principalmente em CRIs relacionados a investidores corporativos e especificamente localizados na região Sudeste do Brasil.
Conclusão
Fundos imobiliários podem ser uma ótima maneira para gerar renda passiva que você tanto precisa para viver de aluguel confortavelmente sem ter que trabalhar.
No entanto, é importante fazer uma pesquisa antes de investir em qualquer fundo.
Com esse conhecimento, você pode tomar uma decisão informada sobre se investir ou não em um fundo imobiliário é certo para você.
Que outras estratégias você usa para gerar renda passiva? Qual foi sua experiência com fundos imobiliários? Conte nos comentários!
Não sabe por onde começar, deixe que um de nossos agentes te ajude!!
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