Melhores fundos de investimento
Afinal, quais os melhores fundos de investimento do mercado? Embora existam muitas maneiras de investir seu dinheiro, desde ações e títulos até capital de risco e ouro, entender as características de diferentes fundos de investimento melhor rentabilidade pode ajudá-lo a determinar quais são melhores para você. Aqui está uma lista dos melhores para investir este ano.
Até maio de 2022, existiam mais de 27 mil fundos de investimento disponíveis apenas no Brasil; e esse número continua crescendo a cada ano.
Com tantas opções por aí, pode ser difícil escolher o certo. Então, reunimos esta lista dos melhores fundos de investimento para você investir ainda este ano, com base em critérios como nível de risco, taxa de retorno e liquidez do fundo.
Confira nossa lista e veja se você concorda com nossas escolhas!
Afinal, o que são fundos de investimento?
O mercado financeiro é um lugar assustador para muita gente. Mas não é tão assustador como costumava ser décadas atrás, e você pode ganhar muito dinheiro se souber investir.
Existem muitos tipos diferentes de fundos lá fora, mas o melhor para você vai depender de seus objetivos e de quanto risco você quer correr. Afinal, quais os melhores fundos de investimento para aplicar? E melhor, o que são fundos de investimento?
Normalmente, os investimentos em um fundo vão para uma cesta de títulos que carrega diferentes riscos e recompensas.
O gestor do fundo se responsabiliza por tomar decisões de investimento que equilibrem o perfil de risco/recompensa dos títulos dentro do fundo.
Diferentes tipos de fundos de investimento incluem: fundos de ações de longo prazo, fundos de títulos mútuos, fundos internacionais de índice de ações, títulos de renda fixa e muito mais.
Geralmente são ativos que visam combinar títulos e proporcionar ampla exposição entre classes de ativos, eles são usados para fins de renda e crescimento.
Basicamente, os fundos de investimento trabalham juntando o dinheiro dos investidores para que possam ser reinvestidos nos mercados de ações e outros tipos de títulos/ativos.
Os investidores podem decidir quanto querem que seu dinheiro seja agrupado, que tipo de investimentos eles querem que o gestor do fundo faça em seu nome e quantas vezes eles querem reinvestir quaisquer dividendos ou pagamentos de juros recebidos do fundo.
Além disso, eles também são chamados de veículos de investimento agrupados porque muitos investidores contribuem com uma pequena quantidade de dinheiro em um único fundo, em vez de cada um investir por conta própria como indivíduo.
Estes instrumentos têm custos operacionais mais baixos do que se cada investidor estivesse gerenciando sua própria carteira, o que resulta em taxas de retorno mais altas.
Por que investir em fundos de investimento?
Investir em fundos é o investimento mais comum, tanto para investidores experientes quanto para amadores.
Os fundos ajudam os investidores proporcionando segurança e acesso a uma carteira diversificada de investimentos. Além disso, eles oferecem mais flexibilidade em termos de impostos e taxas.
Como assim? Os investidores podem escolher entre uma variedade de ativos, dependendo de sua tolerância ao risco, metas desejadas e horizonte de tempo.
Por exemplo, alguns tipos de fundos mútuos são mais rentáveis do que outros, por isso escolher o fundo certo para suas necessidades é importante.
Mas afinal, como você sabe quais os melhores fundos de investimento? A resposta é Depende. Se você está procurando investimentos seguros, os fundos cambiais oferecem retornos de baixo risco, assim como os fundos de títulos de curto prazo.
Por exemplo, os fundos de ações superam os fundos de títulos no longo prazo devido às taxas de retorno mais altas das ações.
Você também deve considerar diferentes comprimentos de investimento, como cinco ou dez anos, se você tiver um objetivo específico em mente; por exemplo, economizar para a aposentadoria ou orçar o dinheiro para sua casa própria.
Interessado em investir, mas não sabe por onde começar? Vamos em frente!
Como um investidor iniciante, pode ser difícil saber que tipo de fundo de investimento é certo para você. Certamente, com tantas opções disponíveis, como você sabe quais os melhores fundos de investimento?
Para escolher fundos de investimento com melhor rentabilidade, pergunte a si mesmo: o que estou procurando? E quanto risco estou disposto a correr?
Existem muitos fatores a serem considerados na escolha de um fundo de investimento.
Você deve comparar fundos com base em seu lucro anual, seus lucros diários, a frequência com que eles produzem lucro, a gama de opções de investimento que eles fornecem e muito mais.
Os fundos que têm os maiores lucros mensais nem sempre são os melhores para escolher.
Eles podem ser arriscados por causa de seus retornos voláteis – e alta volatilidade significa maior risco.
Ao considerar vários investimentos é importante escolher fundos que equilibrem as taxas de juros de curto prazo com taxas de crescimento de longo prazo para uma carteira bem enxuta.
Por exemplo, se você está procurando um fundo que lhe dará ganhos consistentes, mas não exigirá que você fique sentado esperando 10 anos antes de ver qualquer retorno, então olhe para alguns fundos de investimento melhor rentabilidade de médio prazo.
Fundos como esses também permitirão que você continue investindo seu dinheiro com o passar do tempo e gradualmente obtenha mais retornos.
Claro, se você está procurando uma taxa de retorno mais alta, mas não quer colocar todos os seus ovos em uma mesma cesta, existem outros fundos de investimento disponíveis, como o de ações, de títulos públicos e de mercados emergentes.
Todos eles oferecem retornos mais altos do que a maioria dos outros instrumentos oferecem, mas podem vir com muito mais risco. Por isso, vale uma pesquisa antes de se comprometer!
Fundos de investimento – melhor rentabilidade: quais são?
Você deve estar se perguntando se há realmente algum fundo de investimento que se destaque entre os demais. Contudo, há, e vamos destacar dez deles. Eles incluem:
1. Atmos Master FIA
Entre os fundos de investimento em ações mais bem sucedidos, está a Atmos Master FIA, que investe mais da metade de seus ativos em ações e 28% em moedas estrangeiras.
Além disso, a gestão é conduzida pela Atmos Capital Gestão de Recursos; e apenas investidores qualificados podem investir neste fundo.
Atualmente, o patrimônio líquido é de R$ 10,2 bilhões, tendo acumulado uma rentabilidade de 744,16% nos últimos dez anos – muito superior ao índice Ibovespa.
Finalmente, há 10 anos consecutivos, a taxa Sharpe do fundo (0,76) foi superior a 0.
Não há investimento inicial mínimo necessário para este empreendimento.
2. Access Usa Companies FIA FIE
Quais os melhores fundos de investimento? Access é um deles!
Access USA Companies é um fundo de investimento em ações que investe 99% de seus ativos líquidos em investimentos estrangeiros.
Além disso, sua gestão é feita pela BNP Paribas Asset Management, e os investidores que se qualificam para o fundo devem investir pelo menos R$ 25 mil.
Atualmente, seu saldo de ativos é de R$ 578,7 milhões, com uma margem de lucros de 1.013,25% em 10 anos – bem acima do índice Ibovespa!
Finalmente, este Fundo de Ações tem uma Taxa Sharpe (10 Anos) de 1,14%, o que faz valer a pena o investimento!
3. Western Asset FIA Bdr Nível 1
Quais os melhores fundos de investimento? Os fundos com mais ativos, a melhor rentabilidade, a melhor relação Sharpe? O fundo Western Asset FIA está entre os melhores.
Um fundo de investimento em ações chamado Western Asset FIA Bdr Nível 1 investe seu patrimônio líquido em BDRs, com 97,8% de suas participações nelas.
Do ponto de vista do investidor, esse fundo está aberto a qualquer pessoa e atualmente ostenta R$ 4,44 bilhões em ações, que aumentaram 681,92% nos últimos 10 anos para um retorno muito alto em relação a qualquer outro índice de títulos aqui no Brasil.
Também foi notável que sua taxa Sharpe foi superior a 1% durante este período (1,03%), mantendo o investimento mínimo exigido atual em R$ 5.000,00.
4. Bradesco FI RF Toucan Xxxi Rec
O Bradesco Toucan Xxxi Rec é um dos fundos de investimento com melhor desempenho na classe de renda fixa, que representa 99,3% de sua carteira com títulos públicos.
Além disso, conta com a BRAM – Bradesco Asset Management – para gerenciar esses investimentos.
Atualmente, a empresa conseguiu obter um lucro de 426% ao longo de dez anos, o que significa que seria melhor investir seu dinheiro aqui em vez de CDI.
Finalmente, os investidores são encorajados pela taxa Sharpe do fundo (10 anos), que está em 10,37%.
5. Bradesco FI RF Passaúna
Todos nós temos objetivos, mas nem sempre é fácil economizar dinheiro para eles. Afinal a melhor maneira de alcançar seus objetivos é investindo.
Então, quais os melhores fundos de investimento? Depende da sua situação. Assim, se você pode investir de muitas maneiras: no mercado de ações, com um fundo de investimento bancário ou até mesmo em capital de risco.
O Bradesco FI RF Passaúna está entre os melhores fundos de investimento do Brasil. Surpreendentemente investe 96,7% de seu patrimônio líquido em títulos públicos e tem um retorno acumulado nos últimos dez anos de 246,37%.
Além disso, é administrado pela BRAM – Bradesco Asset Management – e você pode investir neste fundo, se desejar. Afinal, não há restrições baseadas em renda ou número de investimentos por cliente.
O fundo requer pelo menos um investimento inicial mínimo de R$ 1.000 e tem uma taxa Sharpe (dez anos) em 6,08%.
6. FI RF Faelce Jeri
Quais os melhores fundos de investimento em renda fixa do mercado? Considere o FI da Sul América.
O FI RF Fund é um dos fundos de renda fixa mais procurados no setor e investe 93,4% de seus ativos líquidos em títulos públicos.
Além disso, é administrada pela Sul América Investimentos Gestora de Recursos há muitos anos e não exige que os investidores cumpram determinadas qualificações – qualquer pessoa pode investir com eles.
Além disso, seu valor atual é de R$ 1 bilhão e até agora atingiu 228,10% de rentabilidade acumulada nos últimos 10 anos, o que é muito maior do que qualquer índice de ações ou títulos disponível hoje.
O Índice Sharpe do fundo (média de dez anos) é de 12,33%; um requisito mínimo de investimento de R$ 2.500 se aplica ao investir com eles pela primeira vez.
7. Gladius FIM CP FIE
Quando se trata de investir, a questão “quais os melhores fundos de investimento?” sempre aparece.
Algumas pessoas acham que o mercado de ações é o melhor caminho a seguir, enquanto outros gostam da segurança dos títulos.
No entanto, a melhor opção lá fora é um fundo que investe em vários mercados ao mesmo tempo.
O Gladius FIM CP FIE é um dos melhores fundos de investimento multimercado e investe 29,7% de seu patrimônio líquido em Opções; 19% em títulos a prazo; e 11,4% em ações.
Além disso, a equipe de gestão vem da XP Investimentos, enquanto não há requisitos de entrada para os investidores investirem nesse fundo.
Atualmente, o patrimônio líquido do fundo é de R$ 5,15 bilhões, o que se traduz em um retorno anual de 3.812,77% em 10 anos – consideravelmente maior do que qualquer outro índice de mercado hoje!
O que tudo isso significa? Se você está procurando segurança, mas quer uma oportunidade de crescimento significativo ao mesmo tempo, então não procure mais, porque investir neste fundo em particular garante ambos!
Também não são necessários investimentos iniciais mínimos!
8. Verde Am Vp Feeder FIM CP FIE
O Verde Am Vp Feeder FIM CP FIE é um fundo multimercado que investe todos os seus ativos fora do Brasil. Além disso, o fundo é administrado pela Verde Asset Management, e qualquer tipo de investidor pode investir nele.
Atualmente, o patrimônio líquido do fundo é de R$ 868,74 milhões e gerou uma taxa média de retorno ao longo de dez anos de 567,65%.
Além disso, sua Taxa Sharpe foi de 0,24 (em 10 anos), e não há exigência mínima de investimento inicial para este Fundo.
9. Fund of Funds Multi Global Equities MM FIE FI
Quais os melhores fundos de investimento? De ações, de títulos públicos ou fundos mútuos? Se você está procurando um investimento seguro com um alto retorno, você vai querer ler isso.
O Fundo de Investimento MM FIE FI se concentra em títulos públicos, embora ocasionalmente também invista em ações ou títulos emitidos por outras empresas estatais.
Além disso, a gestão é feita pela divisão de corretagem do Itaú; somente aqueles que cumprem determinadas qualificações podem investir neste fundo no momento.
O patrimônio líquido atualmente é de R$ 1,21 bilhão, com rentabilidade acumulada de 533,10% na última década.
O Índice Sharpe para 10 anos é de 1%, e não existe exigência mínima de investimento inicial também.
10. Quais os melhores fundos de investimento? O Capef FI RF Prev Exclusivo é um deles!
Ah, os fundos de investimento melhor rentabilidade… Quem não gosta?
Este fundo de renda fixa, chamado Capef FI RF Prev Exclusivo, investe 98,9% de seu patrimônio líquido no Tesouro Direto.
Além disso, a gestão é feita pela Caixa de Previdência dos Funcionários do Banco do Nordeste do Brasil, que oferece benefícios de aposentadoria para funcionários do Banco; apenas investidores qualificados podem investir neste fundo.
O patrimônio líquido atual para esse fundo é de R$ 2,99 bilhões, o que o torna uma taxa de lucro anual aproximada de 10%, muito maior que a taxa do CDI (Certificado de Depósito Interbancário).
Por fim, o investimento inicial mínimo exigido neste fundo começa em R$ 100,00, com um Sharpe (10 anos) no valor de 3,46%.
Conclusão
Para concluir, avalie todas as opções antes de fazer um investimento.
Algumas considerações incluem a estabilidade do fundo, o valor total do lucro que ele gera e como esse lucro é gerado.
Para ter uma ideia melhor sobre qual investimento é para você, dê uma olhada em mais planos de investimento e certifique-se de entender suas diretrizes.
Quanto mais informações você tiver sobre o seu fundo desejado, maior a chance de realmente alcançar seus objetivos.
Investir em algo que tem potencial para ganhar muito dinheiro significa arriscar mais dinheiro também.
Lembre-se, portanto, que há sempre riscos envolvidos, mas não são necessariamente ruins se você já sabe como lidar com eles.
Para saber qual fundo de investimento escolher, é importante ter conhecimento sobre suas características e riscos. E para te ajudar, este guia forneceu uma visão geral dos melhores fundos de investimento melhor rentabilidade.
Quer saber mais sobre o tema ou tem alguma dúvida? Deixe um comentário abaixo!
Achou arriscado demais? Calma!
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